基金投顾业务分为“咨询型”和“管理型”两类。

咨询型投顾提供专业建议，最终决策权保留给客户；管理型投顾则在客户授权范围内，直接代客执行申购、赎回、转换等操作。

《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》的数据：“管理型”投顾客户累计盈利占比达76.9%，而单纯自主购买基金客户盈利比仅为63.4%。

专业人士认为，克服投资惰性的最有效方式，不是提供更多信息，而是降低行动门槛，而管理型投顾正是通过这一机制发挥作用的。（中经记者 王力凝 制作 孙小琴）